Giấy phép FCA là gì? Trên thị trường tài chính đầy cạnh tranh, giấy phép FCA được ví như một “bảo chứng vàng” mà mọi sàn môi giới đều mong muốn đạt được. Không chỉ thể hiện sự minh bạch và độ tin cậy, giấy phép này còn đóng vai trò quan trọng trong việc giúp trader đánh giá và lựa chọn nền tảng giao dịch phù hợp. Vậy giấy phép FCA thực chất như thế nào? Nó mang lại lợi ích gì cho cả broker lẫn nhà đầu tư? Hãy cùng BlogTrading khám phá ngay sau đây nhé.
Giấy phép FCA là gì?
Đối với các nhà đầu tư mới trên thị trường Forex vẫn chưa biết các thông tin cụ thể và chính xác về giấy phép FCA là gì? Giấy phép này có tên đầy đủ là Financial Conduct Authority hay là cơ quan Quản lý Tài chính Anh. Cơ quan hoạt động từ ngày 19/12/2012 dựa trên Đạo luật Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh thông qua bởi Hoàng gia. Đến ngày 01/04/2013 dự luật đã được phê duyệt và áp dụng.
Nguồn gốc chính của FCA chính là FSA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính, tuy nhiên FSA đã không còn hoạt động sau khi trải qua cuộc khủng hoảng kinh tế thế giới vào năm 2008. Đạo luật đã được cải tiến thêm một khung pháp lý mới đối với các dịch vụ tài chính Anh. Lúc này, Ngân hàng Anh có vai trò chính là ổn định thị trường tài chính và xây dựng hệ thống quản lý mới chắc chắn hơn.
Cụ thể các chức năng của FSA được chuyển giao cho 3 cơ quan khác biệt nhau:
- Ủy ban Chính sách Tiền tệ của Ngân hàng Anh: Đảm bảo việc giám sát an toàn vi mô và vĩ mô, ngoài ra còn xử lý các rủi ro hiện diện trong hệ thống tài chính.
- Cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Anh: Cơ quan này đảm nhận việc cung cấp và phát hành quy định, mang đến sự an toàn cho toàn bộ thị trường tài chính.
- Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh.
>> Xem thêm: FSA là gì? Vì sao nhà đầu tư cần quan tâm đến giấy phép FSA?
Vai trò hoạt động của cơ quan FCA là gì?
Financial Conduct Authority được thành lập với mục tiêu cốt lõi là xây dựng một thị trường tài chính minh bạch và ổn định tại Vương quốc Anh. Cơ quan này tập trung vào việc giám sát và điều chỉnh để đảm bảo mọi hoạt động tài chính diễn ra một cách công bằng, hiệu quả, đồng thời ưu tiên bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và khách hàng. Cụ thể:
- Bảo vệ quyền lợi khách hàng: FCA mang đến nhiều chính sách bảo vệ khách hàng đối với những sàn sở hữu giấy phép Quản lý Tài chính.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Mang đến sự toàn vẹn và hỗ trợ hệ thống tài chính Anh.
- Đẩy mạnh tính cạnh tranh: Xây dựng không gian cạnh tranh tốt trên thị trường dành cho các công ty và dịch vụ tài chính, giúp bảo vệ quyền lợi cho những người tham gia đầu tư.
Các điều kiện để sở hữu giấy phép FCA
Sau khi tìm hiểu FCA là gì bạn cũng biết được nhiệm vụ chính của cơ quan này đối với các doanh nghiệp tài chính như thế nào. Dưới đây là các công ty có thể sở hữu giấy phép hoạt động của FCA:
- Ngân hàng và tổ chức tín dụng.
- Công ty quản lý yêu cầu bồi thường.
- Các doanh nghiệp tín dụng tiêu dùng.
- Tổ chức thanh toán và tiền mã hóa.
- Fintech và doanh nghiệp đổi mới.
- Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm.
- Kinh doanh ở lĩnh vực quản lý đầu tư.
- Quỹ tương hỗ.
Ở mỗi lĩnh vực kinh doanh cần đạt được các tiêu chuẩn khác nhau để có thể nhận được giấy phép từ cơ quan Quản lý Tài chính Anh. Tuy nhiên, các doanh nghiệp cần đạt được 4 điều kiện sau:
- Vốn thấp nhất: Financial Conduct Authority được chia thành 3 loại khác nhau. Giấy phép đại lý với tiêu chuẩn vốn là 730.000 GBP, giấy phép trung gian là 125.000 GBP và giấy phép môi giới tạm thời có tiêu chuẩn là 50.000 GBP.
- Nhân viên quản lý: Các nhận viên cần phải có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực. Còn đối với các cấp quản lý cần có giấy tờ chứng nhận và cần đạt được yêu cầu trong bài test cho FCA cung cấp.
- Kế hoạch kinh doanh: Các doanh nghiệp cần xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn để thúc đẩy mức tăng trưởng cũng như phát triển về công nghệ, doanh thu, nguồn vốn, điều khoản, nhân viên, điều kiện,…
- Ban lãnh đạo: Cơ quan Quản lý Tài chính còn yêu cầu doanh nghiệp cần có vị trí Giám đốc điều hành và Giám đốc tuân thủ. Hai nhân vật ở hai vị trí này cần hoàn thành bài kiểm tra từ FCA và hoạt động tại chi nhánh hay trụ sở chính của quốc gia Anh. Tốt nhất là công dân của Liên minh Anh.
Cách FCA quản lý các sàn Forex như thế nào?
Cơ quan Quản lý Tài chính cung cấp các quy định và điều khoản khắt khe, cơ quan còn tiến hành giám sát và đánh giá chi tiết từng sàn giao dịch ngoại hối trong quá trình hoạt động. Cụ thể:
- Công khai các rủi ro: Sàn khi sở hữu giấy phép FCA cần phải cảnh báo đến khách hàng về những rủi ro có thể xảy ra khi tiến hành giao dịch trên thị trường tài chính, đặc biệt là Forex.
- Hỗ trợ đòn bẩy: Bên cạnh đó, Financial Conduct Authority còn đưa ra hạn mức đòn bẩy đối với các sàn ngoại hối khi cung cấp cho nhà đầu tư. Cụ thể, tỷ lệ đòn bẩy 1:10 dành cho sản phẩm hàng hóa và 1:30 cho Forex.
- Tiến hành kiểm tra và báo cáo: Các sàn khi sở hữu giấy phép FCA cần gửi báo cáo tài chính mỗi tháng cho khách hàng và báo cáo mỗi ngày, mỗi quý, mỗi tháng cho cơ quan Quản lý Tài chính Anh. Không những thế, hoạt động kiểm tra được đánh giá, thực hiện do đội kiểm toán.
- Tách biệt các tài khoản quỹ: Tài khoản của nhà đầu tư và tài khoản của sàn cần được tách riêng biệt. Tiền của khách hàng sẽ được lưu trữ tại ngân hàng uy tín của Anh, đạt xếp hạng AA trở lên.
- Dịch vụ khách hàng: Tiêu chí “Khách hàng là trung tâm” nên FCA đòi hỏi các sàn giao dịch cần có các chuyên viên kỹ thuật, nhân viên tư vấn, bộ phận CSKH để có thể kịp thời xử lý các thắc mắc từ nhà đầu tư.
- Quỹ bồi thường cho nhà đầu tư: Sàn Forex cũng phải tổ chức chương trình quỹ bồi thường và tiến hành bồi thường với những tình huống rủi ro xảy ra. Chẳng hạn như sàn phá sản, không thể chi trả,…
Tại sao sàn môi giới cần có độ uy tín mới có thể sở hữu giấy phép FCA?
Đối với các giấy phép về Forex, thì FCA thuộc cấp 1. Đặc biệt hơn khi FCA là cơ quan Quản lý Tài chính lớn nhất thế giới. Chính vì thế, khi broker sở hữu giấy phép hoạt động của cơ quan này cần phải thực hiện đúng các quy định, bảo vệ danh tiếng và chất lượng của sàn.
Các sàn Forex có giấy phép FCA sẽ giúp khách hàng có những lợi thế sau:
- Tạo môi trường giao dịch an toàn và chất lượng, luôn cải tiến để mang đến cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất.
- Xử lý các vấn đề về tranh chấp, khiếu nại và hỗ trợ giải quyết, ngăn chặn các hoạt động rửa tiền hay lừa đảo.
- Ổn định quỹ bồi thường và nhà đầu tư có cơ hội nhận được tiền bồi thường.
- Trong trường hợp sàn môi giới có những hành vi, chiêu trò không đúng đắn thì trader có thể đứng ra tố cáo.
- Đảm bảo tuân thủ đúng các điều khoản và điều kiện được đề cập trước đó.
Quyền lợi của trader khi giao dịch tại sàn có giấy phép FCA
Khi mở tài khoản tại một sàn giao dịch được cấp phép bởi FCA, trader sẽ nhận được nhiều quyền lợi quan trọng, đảm bảo sự an toàn và minh bạch trong quá trình giao dịch.
Bảo vệ tài khoản và môi trường giao dịch an toàn
Lợi ích dễ nhận thấy nhất là tài khoản của nhà đầu tư được bảo vệ trước các hành vi gian lận từ broker. Các sàn được FCA quản lý phải tuân thủ chặt chẽ các quy định về tài chính, giúp trader yên tâm giao dịch trong một môi trường công bằng và minh bạch.
Quyền khiếu nại và bảo vệ từ FCA
Trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc nghi ngờ về sự minh bạch của sàn giao dịch, nhà đầu tư có quyền gửi đơn khiếu nại trực tiếp lên FCA. Cơ quan này sẽ đứng ra giải quyết và bảo vệ quyền lợi của trader, đảm bảo sàn môi giới tuân thủ đúng các quy định.
Chế độ bồi thường tài chính
Quyền lợi quan trọng nhất khi giao dịch tại broker được FCA cấp phép là chế độ bảo hiểm quỹ FSCS (Financial Services Compensation Scheme). Nếu sàn giao dịch mất khả năng thanh toán hoặc phá sản, trader có thể được bồi thường lên đến 85,000 bảng Anh (trước ngày 1/4/2019 là 50,000 bảng Anh). Đây là một trong những chính sách bảo vệ tài sản mạnh mẽ nhất trên thị trường tài chính.
Xem thêm:
CySEC là gì? Tầm quan trọng của CySEC trong thị trường Forex
Giấy phép ASIC là gì? Lý do nhiều trader tin tưởng các sàn ASIC là gì?
Hướng dẫn cách tra cứu giấy phép FCA của một sàn giao dịch ngoại hối
Để chắc chắn một sàn giao dịch Forex có đang sở hữu giấy phép FCA hay không, bạn hãy thực hiện theo như chỉ dẫn sau:
Bước 1: Mở web chính của FCA hoặc click vào đường link: https://register.fca.org.uk/
Bước 2: Nhập tên sàn Forex mà bạn muốn kiểm tra vào ô “Enter a name or reference number”. Sau đó, chọn vào ô “Search”.
Bước 3: Tiến hành kiểm tra các thông tin về công ty được hiển thị ở trang chủ có giống với đăng ký tại cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh không.
Top 7 sàn giao dịch Forex có giấy phép FCA hiện nay
Khi lựa chọn sàn forex, việc xem xét giấy phép FCA sẽ giúp đảm bảo an toàn và minh bạch trong giao dịch. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu thêm các tiêu chí khác để xem xét thêm liệu sàn forex đó có phù hợp với phong cách giao dịch của mình hay không nhé.
Dưới đây là danh sách top 5 sàn forex được cấp phép FCA có thể kể đến là:
XTB
XTB là một trong những sàn giao dịch Forex hàng đầu được thành lập vào năm 2002 tại Warsaw, Ba Lan. Sàn được cấp phép bởi FCA, IFSC, KNF và CySEC. Hiện sàn XTB cung cấp hơn 3.000 công cụ giao dịch bao gồm Forex, chỉ số, hàng hóa, CFD chứng khoán và tiền điện tử. Bên cạnh đó, nền tảng giao dịch xStation 5 của XTB được đánh giá cao về tính năng và dễ sử dụng.
Exness
Sàn giao dịch Exness được thành lập năm 2008 tại Cộng hòa Síp, được cấp phép bởi FCA, CySEC và FSCA. Sàn nổi bật với các khoản phí thấp và quy trình nạp rút nhanh chóng. Nổi bật hơn hết, Exness cung cấp nhiều loại tài khoản với đòn bẩy linh hoạt, đáp ứng nhu cầu của cả nhà giao dịch mới và chuyên nghiệp.
FBS
FBS là sàn giao dịch Forex được cấp phép bởi CySEC, IFSC, FSCA và ASIC. Sàn cung cấp nhiều loại tài khoản với mức nạp tối thiểu thấp và đòn bẩy cao, phù hợp cho cả nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm. FBS cũng nổi bật với các chương trình khuyến mãi hấp dẫn và dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp.
FXTM
Sàn giao dịch FXTM thành lập năm 2011, được cấp phép bởi FCA, CySEC và FSCA. Sàn cung cấp nhiều loại tài khoản với các điều kiện giao dịch linh hoạt bao gồm đòn bẩy cao và spread cạnh tranh. FXTM cũng chú trọng đến việc đào tạo và hỗ trợ khách hàng thông qua các tài nguyên giáo dục phong phú.
FxPro
Thành lập vào năm 2006, FxPro được cấp phép bởi FCA, CySEC, FSCA và SCB. Sàn cung cấp nhiều nền tảng giao dịch như MT4, MT5, cTrader và FxPro, với hơn 70 cặp tiền tệ và các sản phẩm tài chính khác. FxPro còn nổi bật với tốc độ khớp lệnh nhanh và dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/5.
eToro
Đây được đánh giá là sàn giao dịch xã hội hàng đầu, với các giấy phép như FCA, ASIC và CySEC. Sàn cung cấp nền tảng giao dịch độc quyền với tính năng sao chép giao dịch, cho phép nhà đầu tư theo dõi và học hỏi từ các chuyên gia.
XM
Sàn giao dịch XM được cấp phép bởi FCA, CySEC và DFSA. Sàn cung cấp nền tảng MT4 và MT5, với hơn 55 cặp tiền tệ và các sản phẩm tài chính khác. Bên cạnh đó, sàn XM cũng nổi bật với các chương trình khuyến mãi hấp dẫn và dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp.
Blogtrading đã giải đáp cho các bạn giấy phép FCA là gì, điều kiện để sở hữu giấy phép FCA cùng với nhiều vấn đề liên quan khác. Qua nội dung trên bạn cũng thấy được mức độ an toàn và uy tín của những sàn đang sở hữu giấy phép FCA. Hy vong bài viết này sẽ giúp các bạn có câu trả lời cho những thắc mắc của mình.
