Với thị trường tài chính không ngừng biến động hiện nay, việc lựa chọn một sàn giao dịch được cấp phép rõ ràng là yếu tố then chốt để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Giấy phép FINMA do Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ cấp cũng được xem là một trong những chứng nhận uy tín bậc nhất hiện nay, phản ánh mức độ minh bạch và chuẩn mực của tổ chức tài chính. Vậy FINMA là gì và mang lại giá trị gì cho nhà đầu tư? Cùng Blogtrading tìm hiểu ngay để đưa ra lựa chọn sáng suốt hơn nhé.
FINMA là gì? Thông tin cơ bản về FINMA
FINMA là gì? Giấy phép FINMA có tên tiếng Anh đầy đủ là Swiss Financial Market Infrastructure Act, được phát hành và giám sát bởi Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ nhằm xác nhận các sàn hay tổ chức đang hoạt động trên thị trường tài chính. Nhiệm vụ hàng đầu của cơ quan này là quản lý sát sao hoạt động của tổ chức, đảm bảo thực hiện đầy đủ các quy định mà FINMA đưa ra. Điều này giúp không gian giao dịch của khách hàng được an toàn, công bằng và minh bạch. Ngoài ra, còn giúp kiểm soát được rủi ro cũng như ổn định tài chính trên thị trường Thụy Sĩ.
Bên cạnh đó, giấy phép FINMA còn nhận được sự tin tưởng và đánh giá cao của khách hàng, Swiss Financial Market Infrastructure Act cũng là một trong các giấy phép ngoại hối uy tín nhất thế giới hiện nay. Chính vì thế, khi các tổ chức sở hữu được giấy phép này cũng chứng minh rằng họ đủ tiêu chuẩn trong quản lý rủi ro, bảo vệ khách hàng, hoạt động minh bạch và công bằng. Giúp nhà đầu tư tại sàn yên tâm và tự tin khi giao dịch ngoại hối.
Ý nghĩa của Swiss Financial Market Infrastructure Act – FINMA
Khi một nhà môi giới sở hữu giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ cùng hiểu rằng sàn Forex đó tuân thủ và đạt các tiêu chuẩn bởi cơ quan này đưa ra. Họ đã hoạt động dưới sự quản lý của quy định nghiệm ngặc của FINMA.
Không những thế, giấy phép hoạt động của FINMA còn thể hiện sự chất lượng và an toàn, khi Thụy Sĩ là một quốc giá có hệ thống tài chính mạnh mẽ cùng với các quy định khắt khe. Những sàn được giám sát bở FINMA sẽ nhận được đánh giá cao về mức độ tin cậy khi đảm bảo đầy đủ các chính sách về mức vốn thấp nhất, quyền lợi khách hàng, sự minh bạch khi hoạt động.
Cơ cấu tổ chức và chức năng điều hành của FINMA
FINMA được vận hành theo mô hình tổ chức chuyên biệt gồm 8 đơn vị nghiệp vụ, phối hợp chặt chẽ nhằm đảm bảo tính minh bạch và ổn định cho hệ thống tài chính quốc gia. Trong đó, Hội đồng quản trị là đầu mối hoạch định định hướng chiến lược, còn Ban điều hành giữ vai trò triển khai các hoạt động giám sát và quản lý trực tiếp trên thực tế.
Cấu trúc tổ chức của FINMA
Về mặt vận hành, bộ máy của FINMA được chia thành ba cấp quản lý chính:
- Hội đồng quản trị: Gồm từ 7 đến 9 thành viên độc lập, được bổ nhiệm bởi Quốc hội Thụy Sĩ. Hội đồng này là cơ quan đề ra chính sách tổng thể, phê duyệt ngân sách và thông qua các quy định pháp lý quan trọng. Đồng thời, Hội đồng còn giám sát hiệu quả hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ thông qua Đơn vị Kiểm toán Nội bộ, từ đó giữ vai trò kiểm soát cấp cao đối với toàn bộ tổ chức.
- Ban điều hành: Gồm 1 Giám đốc điều hành và 8 trưởng bộ phận chuyên trách. Ban điều hành trực tiếp phụ trách công tác giám sát hoạt động của các ngân hàng, tổ chức bảo hiểm, sàn chứng khoán, công ty tài chính và các đơn vị trung gian khác. Bên cạnh đó, đây cũng là bộ phận quyết định trong việc phê duyệt hoặc rút giấy phép hoạt động đối với các tổ chức tài chính thuộc phạm vi quản lý của FINMA.
- Ban điều hành mở rộng: Phụ trách các mảng chiến lược dài hạn như phát triển nguồn lực, thúc đẩy hợp tác nội khối và mở rộng kết nối với các cơ quan tài chính quốc tế.
Chức năng cốt lõi và thẩm quyền pháp lý của FINMA
FINMA đóng vai trò như tuyến phòng thủ đầu tiên giúp thị trường tài chính Thụy Sĩ vận hành an toàn và minh bạch. Cụ thể, cơ quan này thực hiện nhiệm vụ giám sát dựa trên 5 trụ cột chính:
- Ổn định thị trường: Chủ động theo dõi và kiểm tra tình hình tài chính của các tổ chức để phát hiện sớm rủi ro, ngăn ngừa tình trạng mất khả năng thanh toán hoặc sụp đổ dây chuyền.
- Bảo vệ nhà đầu tư và khách hàng: Thiết lập bộ quy chuẩn giám sát nhằm bảo vệ quyền lợi của chủ nợ, nhà đầu tư cá nhân và khách hàng nói chung. Tuy nhiên, FINMA không giải quyết tranh chấp cá nhân.
- Tăng cường uy tín thị trường: Duy trì hoạt động giám sát độc lập, đảm bảo các tổ chức tuân thủ pháp luật và nâng cao niềm tin cho cả thị trường nội địa và quốc tế.
- Kiểm soát toàn diện: Theo dõi chặt chẽ các dòng tiền, hoạt động giao dịch và vận hành của các tổ chức tài chính trong và ngoài Thụy Sĩ, đảm bảo thị trường không bị thao túng hoặc vận hành thiếu minh bạch.
- Xử lý sai phạm nghiêm khắc: Trong trường hợp phát hiện hành vi gian lận, FINMA có thể can thiệp và đưa ra các biện pháp chế tài mạnh mẽ, bất kể tổ chức đó hoạt động trong nước hay có yếu tố nước ngoài.
Phạm vi giám sát của FINMA
FINMA chịu trách nhiệm kiểm soát toàn bộ hệ sinh thái tài chính tại Thụy Sĩ, từ ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch tài sản đến các đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính xuyên biên giới.
Không dừng lại ở phạm vi nội địa, FINMA còn giám sát hoạt động của các tổ chức tài chính quốc tế đang hoạt động có liên quan đến thị trường Thụy Sĩ. Bất kỳ dấu hiệu vi phạm nào, kể cả ở nước ngoài, nếu ảnh hưởng đến nhà đầu tư hoặc hệ thống tài chính quốc gia, đều có thể dẫn đến hành động pháp lý từ phía cơ quan này.
Mục đích chính của giấy phép FINMA là gì?
Phía trên chúng tôi đã nhấn mạnh rất nhiều lần rằng giấy phép FINMA đại diện cho sự minh bạch, an toàn và hợp pháp. Dưới đây là mục đích chính cho sự ra đời của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ.
Quản lý sát sao các hoạt động
Tất cả sàn giao dịch muốn tham gia vào thị trường tài chính của Thụy Sĩ, trước hết cần phải sở hữu giấy phép của FINMA. Điều kiện này bắt buộc đối với mỗi broker nhằm tuân thủ đúng các tiêu chuẩn về tài chính như: Kiểm soát rủi ro, hoạt động dựa trên các quy định,…
Bảo vệ quyền lợi khách hàng
Bảo vệ quyền lợi khách hàng là điều tiên quyết mà FINMA hướng đến. Các sàn khi sở hữu giấy phép của FINMA cần phải thực hiện đúng các tiêu chí mà cơ quan này đề ra. Bên cạnh đó, các broker cần sử dụng nhiều biện pháp khác nhau để giúp quản lý rủi ro và giải quyết các vấn đề gặp phải. Hoạt động này giúp hạn chế các tình huống xấu, đảm bảo không gian giao dịch tốt nhất cho khách hàng toàn cầu.
Giúp thị trường tài chính được ổn định
Quản lý nghiêm ngặt các sàn, giúp broker hoạt động ổn định và xử lý nghiêm khắc các trường hợp không đúng quy định. Bên cạnh đó, một nhiệm vụ vô cùng quan trọng của cơ quan này là nhận biết và ngăn chặn các hoạt động gian lận, thao túng thị trường, rửa tiền, tài trợ cũng bố,…
Đảm bảo sự minh bạch và công bằng
Yêu cầu các sàn giao dịch cần phải hỗ trợ các thông tin thật chính xác về cách vận hành của mình trên thị trường, điều này tạo ra niềm tin cho khách hàng và họ có thể dễ dàng đưa ra các quyết định một cách nhanh chóng và có cơ sở. Giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ còn luôn cố gắng duy trì sự ổn định, tránh xảy ra các trường hợp lợi dụng để trục lợi.
Nâng cao mức độ uy tín và tính cạnh tranh
Với những sàn được quản lý bởi FINMA đều được thị trường thế giới công nhận nhận, tạo ra lợi thế lớn và có sức cạnh tranh đối với các sàn giao dịch khác trên thị trường. Khi có giấy phép FINMA không chỉ thu hút sự quan tâm và tham gia từ các nhà đầu tư mà còn đẩy mạnh việc mở rộng quy mô, hướng đến thị trường toàn cầu.
Đẩy mạnh sự phát triển vững chắc
Swiss Financial Market Infrastructure Act (FINMA) còn chú tâm đến việc đổi mới và áp dụng công nghệ fintech. Sở hữu giấy phép FINMA còn đạt được các tiêu chí cao liên quan đến cách vận hành và những ý tưởng sáng tạo nhằm đảm bảo được sự phát triển trong ngành.
Giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ giúp các tổ chức ổn định được hệ sinh thái, môi trường đầu tư an toàn và công bằng. FINMA không chỉ thể hiện sự hợp pháp mà còn thể hiện mức độ uy tín, quy mô hoạt động và tạo dựng niềm tin.
Các điều kiện để sở hữu giấy phép hoạt động của FINMA là gì?
Để sở hữu được giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy sĩ, yêu cầu các broker phải đạt được các tiêu chí khác nhau. Trong đó có bảo vệ quyền lợi khách hàng, tạo sự minh bạch và nghiêm chỉnh thực hiện các quy định pháp lý. Dưới đây là một số điều kiện:
Nguồn vốn và an toàn trong tài chính
Sàn giao dịch cần phải tuân thủ đúng giới hạn vốn thấp nhất dựa theo mô hình hoạt động của FINMA đưa ra. Song song với đó cũng cần giữ tỷ lệ an toàn đảm bảo được việc thanh toán và giải quyết các trường hợp rắc rối.
Tiền gửi của nhà đầu tư cũng được tách biệt hoàn toàn với tiền của sàn nhằm giúp tài sản của khách hàng được an toàn. Bên cạnh đó, tiền của trader sẽ được lưu trữ tại ngân hàng cấp 1 của Thuỵ Sĩ. Ngoài ra, các nhà môi giới cần phải góp vốn ban đầu là tối thiểu 10 triệu CHF.
Mô hình của tổ chức và quản trị
Broker cần phải xây dựng một cấu trúc tổ chức cụ thể và phân chia nhiệm vụ rõ ràng cho từng bộ phận. Hệ thống quản trị sẽ phải nghiêm chỉnh thực hiện các quy tắc để mang lại sự minh bạch và khả năng giải bày trong các trường hợp bắt buộc.
Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ sẽ đánh giá theo trình độ chuyên môn và khả năng của từng lãnh đạo của nhà môi giới, nhìn nhận năng lực xử lý các khiếu nại từ khách hàng và chiến lược phát triển trong thời gian dài của sàn.
Quản lý các rủi ro và thực hiện tốt
Sàn cần phải tạo nên cơ chế kiểm soát rủi ro và dễ dàng nhận diện, đánh giá cũng như giải quyết các nguy cơ tiềm ẩn có thể xảy ra khi hoạt động trên thị trường.
Các broker cũng cần thực hiện đúng với quy định, chính sách của Thụy Sĩ về lĩnh vực tài chính. Trong đó có Chống rửa tiền – AML, ngăn chặn tài trợ khủng bố – CFT và bảo vệ các thông tin cá nhân của nhà đầu tư.
Không những thế, sàn giao dịch ngoại hối phải cung cấp các báo cáo tài chính, kiểm toán và bài báo cáo về chính sách AML theo đúng quy định của FINMA trong thời gian quy định.
Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư
Đảm bảo được quyền lợi khách hàng sàn cần xây dựng mô hình bảo hiểm bồ thường, khách hàng sẽ nhận về tiền bồi thường từ broker nếu sàn phá sản hoặc không có khả năng chi trả.
Các tiêu chí khác
Broker cần đề cao sự an toàn, trách nhiệm của mình khi hoạt động trên thị trường ngoại hối. Đặc biệt, sàn cần đưa ra kế hoạch hoạt động trong khoảng thời gian dài, chắc chắn về khoản lợi nhuận và duy trì tính ổn định.
Tại sao phải tham gia giao dịch trên các sàn có giấy phép FINMA?
Để một nhà môi giới nhận được giấy phép FINMA là điều không hề dễ dàng, yêu cầu họ phải đảm bảo các điều kiện và tuân thủ các quy định của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ. Vậy nên, giấy phép FINMA cũng là cơ sở để đánh giá một nhà môi giới uy tín trên thị trường Forex.
Tổng quan, Swiss Financial Market Supervisory Authority là giấy phép có độ uy tín cao và các chính sách, quy định vô cùng nghiêm ngặt. Đặc biệt, được FINMA theo dõi và quản lý chặt chẽ. Chính vì thế, khi giao dịch trên sàn có giấy phép FINMA bạn sẽ được bảo vệ tốt nhất và mang đến sự minh bạch, an toàn.
Xem thêm:
Tìm hiểu giấy phép NFA: Điều kiện, vai trò và ý nghĩa đối với các sàn Forex
Giấy phép FMA là gì? Cách phân biệt sàn uy tín thông qua giấy phép FMA
Giấy phép SFC là gì? Cách nhận diện broker uy tín thông qua giấy phép SFC
Hướng dẫn cách kiểm tra sàn giao dịch sở hữu giấy phép FINMA
Để biết được nhà môi giới nào đó có nhận được giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thuỵ Sĩ hay không, hãy thực hiện như sau:
- Bước 1: Vào website chính thức của FINAMA (https://www.finma.ch/).
- Bước 2: Tìm kiếm phần “Bewilligung” (có tên tiếng Anh là “Authorisation”). Nhà đầu tư có thể tìm tại Menu hay thanh tìm kiếm ngay trên trang web của FINMA.
- Bước 3: Click vào “Bewilligte oder registrierte Institute, Personen und Produkte”. Đây là danh mục các tổ chức hay cá nhân, sản phẩm tài chính nhận được giấy phép của FINMA.
- Bước 4: Trong trường hợp bạn tìm thấy sàn mình tham gia có trong danh sách của FINMA thì đồng nghĩa sàn đó có giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thuỵ Sĩ. Tại đây, trader có thể kiểm tra giấy phép, quy mô hoạt động và các yếu tố liên quan khác.
Hướng dẫn cách khiếu nại sàn giao dịch forex sở hữu giấy phép của FINMA
Nếu bạn có tranh chấp hay mâu thuẫn với sàn được quản lý bởi FINMA, hãy thực hiện theo các bước dưới đây để gửi đơn khiếu nại đến cơ quan cũng như bảo vệ quyền lợi của mình nhé. Cụ thể:
Bước 1: Đầu tiên, trader hãy liên hệ với bộ phận của sàn để giải quyết vấn đề mà mình đang gặp phải. Các nhà môi giới đều hỗ trợ bộ phận giải quyết vấn đề và bạn có thể thương lượng trực tiếp với broker.
Bước 2: Trong trường hợp sàn giải quyết không đúng với mong muốn của bạn, hãy gửi đơn khiếu nại đến FINMA bằng:
- Swiss Banking Ombudsman: Cơ quan trung gian giúp giải quyết tranh chấp giữa khách hàng và sàn giao dịch.
- FINMA: Người dùng sẽ phải cung cấp các thông tin về sự việc, có cả bằng chứng về hành vi mà nhà giới gian lận hoặc không thực hiện đúng quy định. Nếu broker có những phản hồi, bạn cần đính kèm nội dung phản hồi và gửi đơn qua email hoặc hệ thống khiếu nại online của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ.
Bước 3: Nếu nhà đầu tư vẫn chưa nhận lại kết quả thỏa đáng, bạn có thể chuyển vụ việc này đến toà án Thụy Sĩ để được xử lý theo như pháp luật tại khu vực này. Tuy nhiên, cần phải có sự trợ giúp của luật sư về lĩnh vực tài chính để chiếm ưu thế hơn nhé.
Top 3 sàn giao dịch Forex được cấp phép bởi FINMA
Dưới đây là danh sách top 3 sàn giao dịch Forex uy tín hàng đầu được cấp phép bởi cơ quan giám sát tài chính Thụy Sĩ FINMA mà các trader nên tham khảo:
Swissquote
Swissquote là một ngân hàng trực tuyến hàng đầu của Thụy Sĩ, được cấp phép bởi FINMA với số giấy phép 12484. Sàn cung cấp nền tảng giao dịch hiện đại, công cụ phân tích thị trường đa dạng và dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp, hỗ trợ đa ngôn ngữ. Với uy tín lâu năm và sự minh bạch trong hoạt động, Swissquote là lựa chọn đáng tin cậy cho nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn và hiệu quả trong giao dịch Forex.
Interactive Brokers
Interactive Brokers là một trong những sàn giao dịch hàng đầu thế giới, được cấp phép bởi FINMA với số giấy phép 34331. Sàn cung cấp phạm vi sản phẩm giao dịch rộng lớn, từ Forex, cổ phiếu, hợp đồng tương lai đến quyền chọn. Nền tảng giao dịch mạnh mẽ của họ hỗ trợ cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, với chi phí giao dịch thấp và dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp. Interactive Brokers là lựa chọn lý tưởng cho những ai tìm kiếm một môi trường giao dịch toàn diện và đáng tin cậy.
Dukascopy
Dukascopy Bank SA, trụ sở tại Geneva, Thụy Sĩ, là một ngân hàng chuyên về giao dịch trực tuyến và di động, được cấp phép bởi FINMA với số giấy phép 264. Sàn nổi bật với nền tảng giao dịch đa dạng, điều kiện giao dịch cạnh tranh như spread thấp, và hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp. Dukascopy cung cấp các dịch vụ giao dịch Forex, kim loại quý, chỉ số, cổ phiếu, tiền điện tử và cả quyền chọn nhị phân, đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư.
Kết luận
Hy vọng với bài viết của blogtrading sẽ giúp bạn nắm được FINMA là gì hay cách kiểm tra giấy phép FINMA của một sàn giao dịch nào đó. Giấy phép của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ nhận được sự tin tưởng của các nhà đầu tư trên thế giới, hãy yên tâm khi giao dịch tại sàn được giám sát bởi cơ quan này nhé.
