Thị trường crypto ngày càng mở rộng, thu hút không chỉ nhà đầu tư mà cả những tổ chức có dấu hiệu lừa đảo. Lợi dụng sự phát triển này, nhiều mô hình hoạt động theo hình thức Ponzi đã xuất hiện, trong đó Bitkingdom là một cái tên nổi bật. Vậy Bitkingdom là gì? Đây có phải là một mô hình lừa đảo không? Nguyên nhân nào dẫn đến sự sụp đổ của Bitkingdom? Hãy cùng BlogTrading phân tích toàn bộ sự việc để làm rõ những khía cạnh quan trọng đằng sau dự án này.
Bitkingdom và vụ án liên quan gây chấn động cộng đồng crypto
Vào ngày 21/06/2020, một vụ việc chấn động đã lan truyền trên khắp các nền tảng truyền thông với tiêu đề “Cướp 35 tỷ trên cao tốc Long Thành – Dầu Giây”. Theo những nguồn tin chính thống, diễn biến vụ việc được mô tả như sau:
Giữa tháng 5/2020, một doanh nhân tại TP.HCM cùng vợ và con gái di chuyển từ Lâm Đồng về TP.HCM. Khi đến đoạn cao tốc Long Thành – Dầu Giây thuộc tỉnh Đồng Nai, xe của họ bất ngờ va chạm với một phương tiện khác.
Ngay khi người chồng bước xuống xe để giải quyết vụ việc, bất ngờ xuất hiện thêm 3 ô tô khác áp sát. Đó là một nhóm đối tượng mang theo vũ khí nguy hiểm như dao, súng và kim tiêm đã khống chế anh ta, ép lên xe chở đi. Cùng lúc đó, vợ và con gái nạn nhân bị đưa lên một xe khác. Một trong những kẻ tấn công nhanh chóng lên xe của nạn nhân, tháo camera hành trình rồi rời đi.
Trên đường di chuyển, nhóm đối tượng sử dụng bạo lực, đe dọa người chồng phải cung cấp mật khẩu ví điện tử, nếu không thì vợ anh sẽ bị thủ tiêu và con gái sẽ bị tiêm máu nhiễm HIV. Vì quá lo sợ, anh ta buộc phải cung cấp thông tin đăng nhập, khiến nhóm cướp dễ dàng chuyển 35 tỷ đồng từ ví crypto của anh sang một địa chỉ khác.
Không dừng lại ở đó, nhóm này tiếp tục ép nạn nhân gọi điện cho người thân, yêu cầu chuyển thêm 9,5 tỷ đô la vào ví của chúng. Tuy nhiên, khi nghe tiếng hét “đừng đánh nữa”, người thân đã nhận ra điều bất thường và từ chối thực hiện giao dịch.
Sau khoảng 2 giờ trên cao tốc, nhận thấy không thể tiếp tục uy hiếp, nhóm cướp đã thả cả gia đình tại một đoạn đường vắng ở Quận 2, TP.HCM trước khi nhanh chóng tẩu thoát.
Sau khi hoàn tất giao dịch, nhóm này lập tức rút toàn bộ số tiền từ ví điện tử, quy đổi thành tiền mặt và chia nhau.
Ban đầu, vụ việc được đưa tin rộng rãi như một vụ cướp tài sản nghiêm trọng. Tuy nhiên, khi điều tra sâu hơn, sự thật dần hé lộ là các bên liên quan đều có liên hệ với Bitkingdom – một mô hình lừa đảo Ponzi đã gây chấn động thị trường crypto tại Việt Nam.
Bitkingdom là gì?
Bitkingdom là một tổ chức hoạt động tại Việt Nam được ra mắt vào tháng 11 năm 2015. Họ tự định vị mình là một nền tảng tài chính cộng đồng với tham vọng trở thành một thị trường toàn cầu. Những người tham gia vào hệ thống này được kêu gọi với mục tiêu hỗ trợ cộng đồng và xóa bỏ đói nghèo. Bên cạnh đó, Bitkingdom cũng xây dựng một cơ chế giao dịch được tổ chức chặt chẽ.
Bitkingdom hoạt động theo mô hình Ponzi đúng không?
Về bản chất, mô hình vận hành của Bitkingdom có nhiều điểm tương đồng với một hệ thống đa cấp Ponzi. Ban đầu, nền tảng này thu hút người tham gia thông qua cơ chế ghép lệnh giữa người mua và người bán, đồng thời cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ để tăng tính đa dạng trong giao dịch.
Thời điểm đó, hệ thống định giá Bitcoin ở mức tối thiểu 10 triệu đồng mỗi BTC, đồng thời cam kết lợi nhuận lên đến 1% mỗi ngày, tức khoảng 30% mỗi tháng. Điều này tạo ra tâm lý “càng đầu tư nhiều, lợi nhuận càng lớn”, thu hút đông đảo người chơi rót vốn để nhận về tiền điện tử.
Tuy nhiên, cách thức hoạt động này không khác gì một mô hình Ponzi, khi lợi nhuận của người trước phụ thuộc hoàn toàn vào dòng tiền của người sau. Những thành viên giới thiệu được người mới tham gia sẽ nhận hoa hồng cao, thúc đẩy việc mở rộng mạng lưới liên tục. Chính vì vậy, Bitkingdom lại dễ dàng thu hút các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, những người chưa có đủ kiến thức về tài chính để nhận diện rủi ro tiềm ẩn.
Những điểm mâu thuẫn trong chiến lược quảng cáo của Bitkingdom là gì?
Sau khi hiểu Bitkingdom là gì, có thể thấy những tuyên bố quảng cáo của tổ chức này tồn tại nhiều điểm đáng ngờ. Những yếu tố này có thể giúp các nhà đầu tư nhận diện rủi ro và tránh rơi vào bẫy tài chính mà Bitkingdom giăng ra. Vậy có nên tham gia Bitkingdom không? Hãy cùng trả lời những câu hỏi tiếp theo để tìm ra được sự thật nhé.
Bitkingdom có thực sự không phải là mô hình đa cấp?
Trên bề mặt, Bitkingdom phủ nhận việc hoạt động theo mô hình đa cấp. Tuy nhiên, xét về bản chất, cách vận hành của họ còn tinh vi hơn nhiều hệ thống đa cấp thông thường. Nếu như các mô hình đa cấp khác thường kêu gọi đầu tư vào một sản phẩm hay dịch vụ cụ thể, thì Bitkingdom lại sử dụng tiền của người tham gia trước để trả hoa hồng cho người mới.
Bitkingdom có phải là một ngân hàng?
Dù mang danh nghĩa là một nền tảng tài chính cộng đồng, Bitkingdom thực chất chỉ là nơi các nhà đầu tư nộp tiền vào với hy vọng nhận lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, lợi nhuận này đến từ chính nguồn tiền của người tham gia sau. Họ đưa ra mức lợi nhuận lên đến 30% mỗi tháng, một con số phi thực tế so với lãi suất ngân hàng chỉ khoảng 0.5%/tháng.
Bitkingdom không có tổ chức quản lý?
Dù tổ chức này tuyên bố không có người đứng đầu và hoạt động dựa trên tinh thần tự do tài chính, trên thực tế vẫn có một nhóm kiểm soát dòng tiền bên trong hệ thống. Những người tham gia không hề biết ai thực sự đang nắm giữ nguồn vốn của họ và một khi hệ thống sụp đổ, số tiền này hoàn toàn có thể biến mất mà không ai chịu trách nhiệm.
Bitkingdom có thực sự là một nền tảng giúp đỡ lẫn nhau?
Tổ chức này luôn quảng bá mình như một cộng đồng tài chính tương trợ. Tuy nhiên, cơ chế này thực chất chỉ là một vỏ bọc nhằm lôi kéo những người nhẹ dạ, thiếu hiểu biết về tài chính. Lợi nhuận mà những người tham gia đầu tiên nhận được không phải từ bất kỳ hoạt động đầu tư nào mà đến từ chính tiền của những người tham gia sau
Từ những tuyên bố của Bitkingdom có thể tạo cảm giác đây là một cơ hội đầu tư hấp dẫn, nhưng khi phân tích kỹ có thể thấy hệ thống này tiềm ẩn quá nhiều rủi ro. Dù vậy, vẫn có nhiều người bị hấp dẫn bởi những lời quảng cáo hào nhoáng mà không dành thời gian tìm hiểu kỹ lưỡng về bản chất thực sự của hệ thống này.
Sự sụp đổ của Bitkingdom: Bài học đắt giá cho nhà đầu tư
Bitkingdom có lừa đảo không? Bitkingdom sụp đổ khi mô hình lừa đảo bị vạch trần và không còn nhà đầu tư mới rót tiền vào hệ thống. Lượng vốn nạp vào dần ít hơn khoản chi hoa hồng khiến nền tảng không thể duy trì. Khi trang web chính thức ngừng hoạt động, hệ thống này cũng biến mất kéo theo số tiền của hàng nghìn người chơi mà không ai biết tìm đâu để đòi lại.
“Lợi nhuận khổng lồ” và cái bẫy tài chính
Nhiều nạn nhân đã bị lôi kéo bởi những lời quảng bá hấp dẫn như chỉ cần đầu tư một số vốn nhỏ sẽ thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn. Không ít người đã dốc hết tài sản, thậm chí vay mượn để tham gia. Nhưng chưa đầy một năm khi Bitkingdom sụp đổ, nhiều nhà đầu tư mất trắng mang trên vai những khoản nợ khổng lồ, gia đình ly tán, cuộc sống rơi vào bế tắc.
“Biến 10 triệu thành 1 triệu đô trong 3,5 năm”
Một trong những chiêu trò của Bitkingdom là tuyên truyền rằng chỉ cần đầu tư 10 triệu VNĐ, sau 3,5 năm sẽ thu về 1 triệu USD. Họ đánh vào lòng tham và sự nhẹ dạ của nhiều người, đặc biệt là những người chưa có kinh nghiệm tài chính. Nhà đầu tư phải mua Bitcoin rồi chuyển vào hệ thống, nhưng tiền lãi không thể rút về mà chỉ được cộng dồn để tiếp tục duy trì hệ thống.
Chuyển từ Bitcoin sang token nội bộ
Khi hệ thống phát triển, Bitkingdom yêu cầu người tham gia chuyển đổi từ Bitcoin sang đồng BKC là token do họ tự tạo. Sau đó, họ tiếp tục “vẽ vời” về đồng AUREUS (AUR) với hứa hẹn giá trị tăng trưởng mạnh trong tương lai. Vì đã tin vào viễn cảnh tươi sáng, nhiều người tiếp tục đầu tư, nhưng sau đó giá AUR lao dốc chỉ còn 0.5 USD. Khi mọi người hoang mang, Bitkingdom tiếp tục hứa hẹn về “kế hoạch phát triển” và kêu gọi đầu tư thêm. Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, trang web AUREUS.com cũng bị đóng cửa và những kẻ đứng đầu đã biến mất cùng số tiền khổng lồ.
Thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng và bài học đắt giá
Hàng nghìn người trên khắp Việt Nam đã trở thành nạn nhân của Bitkingdom. Chỉ tính riêng 25 nhà đầu tư gửi đơn tố cáo, họ đã mất hơn 2.637 BTC tương đương 37 tỷ đồng thời điểm đó. Đến tháng 8/2017, khi giá BTC tăng gấp 20 lần, số tiền thất thoát lên đến 725 tỷ đồng. Thực tế thì hệ thống Bitkingdom có khoảng 32.000 người tham gia, con số thiệt hại thực tế có thể lên đến hàng nghìn tỷ.
Có thể thấy rằng Bitkingdom không chỉ khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay mà còn đẩy họ vào cảnh nợ nần, gia đình ly tán, kinh tế bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Đây là một lời cảnh tỉnh cho những ai đang tìm kiếm cơ hội “làm giàu nhanh” từ các mô hình đầu tư không rõ ràng. Một bài học đắt giá nhưng đáng nhớ: không có lợi nhuận nào đến dễ dàng mà không kèm theo rủi ro.
Những chiêu trò lừa đảo phổ biến khác trong đầu tư tài chính
Bitkingdom chỉ là một trong nhiều tổ chức lừa đảo đang hoạt động trên thị trường tài chính. Dù đã có không ít vụ việc được phanh phui, nhiều nhà đầu tư vẫn tiếp tục rơi vào bẫy do các chiêu trò ngày càng tinh vi hơn. Những mô hình này liên tục điều chỉnh theo xu hướng thị trường, nhắm vào các loại tài sản đang được quan tâm, từ tiền điện tử, cổ phiếu quốc tế đến Forex và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy cao.
Crowd1 – Mô hình Ponzi đội lốt đầu tư
Crowd1 thu hút người tham gia theo mô hình tiếp thị liên kết, hứa hẹn lợi nhuận lên đến 80% doanh thu. Nhà đầu tư có thể chọn 4 gói sản phẩm với giá khởi điểm từ 993.500 euro, sau đó nhận cổ phiếu từ hai công ty Affilgo và Miggster được quảng bá là hoạt động trong lĩnh vực game và casino.
Tuy nhiên, hệ thống này lại vận hành theo nguyên tắc lấy tiền của người sau trả cho người trước, giống mô hình Ponzi. Các thành viên được hưởng hoa hồng khi giới thiệu người mới, nhưng khi dòng tiền ngừng đổ vào thì hệ thống lại bị sụp đổ và nhà đầu tư cuối cùng sẽ chịu tổn thất nặng nề.
MyAladdinz – Ứng dụng thanh toán biến tướng
Công an tỉnh Bình Phước cũng đã cảnh báo về ứng dụng MyAladdinz và khuyến nghị người dân không nên nạp tiền vào hệ thống này. Để tham gia, người dùng buộc phải cung cấp thông tin cá nhân, nạp tối thiểu 100 USD và số tiền này sẽ được quy đổi thành gem.
Theo đó, hệ thống đã cam kết hoàn trả 80% gem khi thanh toán qua ứng dụng và đưa ra lời hứa lợi nhuận thụ động từ 0.1% đến 0.2% mỗi ngày. Tương tự các mô hình Ponzi, MyAladdinz hoạt động bằng cách lấy tiền của người sau để chi trả cho người trước. Khi không còn dòng tiền mới, hệ thống sẽ sụp đổ khiến người tham gia gần như không thể thu hồi vốn.
Xem thêm:
Mt. Gox là gì? Nguyên nhân dẫn đến sự sụp đổ gây chấn động thị trường
FTX phá sản: Chuyện gì đã xảy ra với sàn giao dịch từng top đầu thế giới?
Cách nhận diện và tránh xa các dự án đầu tư lừa đảo trong trading
Trước vô số dự án đầu tư mọc lên mỗi ngày, làm sao để phân biệt đâu là cơ hội thật và đâu là bẫy lừa đảo? Hãy trang bị cho mình những kiến thức cần thiết để bảo vệ vốn và tránh rơi vào cạm bẫy tài chính nhé.
Kiểm tra kỹ thông tin trước khi tham gia
Trước khi quyết định bỏ vốn vào bất kỳ dự án nào, bạn cần nghiên cứu cẩn thận về mô hình hoạt động, đội ngũ phát triển, lịch sử dự án cũng như các yếu tố liên quan khác. Đừng để bị cuốn theo những lời quảng bá hoa mỹ mà vội vàng đầu tư mà chưa đánh giá kỹ.
Hãy nhớ rằng, lợi nhuận bạn nhận được hôm nay không có nghĩa là ngày mai vẫn sẽ duy trì. Đây là yếu tố quan trọng khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào bẫy của các dự án lừa đảo. Một trong những sai lầm phổ biến là việc tin tưởng vào những lời hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn mà không kiểm tra tính minh bạch của dự án. Có không ít trường hợp, nhà đầu tư dù biết dự án có dấu hiệu rủi ro nhưng vẫn cố chấp tham gia với hy vọng kiếm được lợi nhuận đến phút cuối.
Việc nghiên cứu và đánh giá kỹ dự án giúp bạn tránh bị thao túng tâm lý và đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Nếu chẳng may đầu tư vào một dự án kém chất lượng, ít nhất số tiền bạn mất đi cũng không nghiêm trọng bằng việc tham gia vào một mô hình Ponzi hoặc scam lớn.
Đặt câu hỏi trước khi quyết định đầu tư
Trước khi rót vốn, bạn nên tự đặt ra các câu hỏi để đánh giá mức độ minh bạch của dự án. Điều này giúp bạn phát hiện sớm những dấu hiệu bất thường và tránh xa các mô hình có nguy cơ lừa đảo. Một số câu hỏi quan trọng cần đặt ra:
- Tại sao người chơi có thể đầu tư bao nhiêu tùy thích mà không có bất kỳ giới hạn nào?
- Vì sao dự án cam kết mức lợi nhuận cố định 10 – 30% (hoặc cao hơn), trong khi thị trường tài chính thực tế luôn biến động?
- Tại sao hệ thống yêu cầu tái đầu tư liên tục để tạo ra lợi nhuận kép?
- Vì sao sàn giao dịch trả hoa hồng cao cho việc giới thiệu người tham gia, đặc biệt là theo mô hình nhị phân?
- Tại sao nhà đầu tư không thể rút vốn hoặc hủy gói đầu tư sau khi tham gia?
- Vì sao dự án tạo ra một loại coin/token riêng thay vì sử dụng các tài sản giao dịch có sẵn trên thị trường?
- Tại sao một dự án mới thành lập lại có thể tổ chức hàng loạt sự kiện lớn với lượng người tham gia đông đảo?
- Vì sao nền tảng lại áp đặt các giới hạn về thu nhập, chuyển đổi (convert), bán ra hoặc rút tiền?
- Vì sao nhà đầu tư lại được tặng quà giá trị cao như điện thoại, xe hơi, nhà ở chỉ để tham gia vào hệ thống?
Có thể thấy nhiều mô hình lừa đảo hoạt động bằng cách tạo ra hệ sinh thái riêng với token tự phát hành, sau đó điều chỉnh thanh khoản để kiểm soát dòng tiền. Khi nhà đầu tư bị cuốn vào vòng xoáy tái đầu tư liên tục, đến lúc hệ thống sụp đổ, mọi tài sản có thể trở nên vô giá trị.
Kết luận
Như đã được BlogTrading giải thích ở trên về dự án Bitkingdom org là gì, thì Bitkingdom chắc chắn là một trong những mô hình lừa đảo phổ biến trên thị trường. Do đó, khi tham gia vào lĩnh vực này, bạn cần giữ sự tỉnh táo và cảnh giác cao độ, tránh rơi vào những rủi ro tiềm ẩn có thể dẫn đến mất mát tài sản. Hãy luôn thận trọng và đừng để mình bị cuốn vào những “mồi câu” có vẻ hấp dẫn nhưng đầy nguy hiểm nhé.
