BitConnect là gì? BitConnect từng được quảng bá rầm rộ như một nền tảng đầu tư tiền điện tử sinh lợi cao, nhưng sau cùng lại trở thành một trong những vụ lừa đảo nổi tiếng nhất trong lịch sử crypto. Với mô hình lending đa cấp đầy hứa hẹn giúp BitConnect lừa đảo hàng nghìn nhà đầu tư trước khi sụp đổ hoàn toàn vào năm 2018. Vậy cơ chế hoạt động thực sự của BitConnect là gì? Tại sao bị gọi là mô hình Ponzi? Cùng tìm hiểu chi tiết và rút ra bài học trước khi bạn bị cuốn vào các dự án tương tự!
BitConnect là gì?
BitConnect được viết tắt là BCC, đây là một dự án tiền điện tử nổi bật được nhiều người chú ý đến vào năm 2017. BitConnect bắt đầu thông qua lần kêu gọi vốn ICO ngày 15/11/2016 với mức giá ban đầu là 0,12 USD mỗi token BCC, đến cuối 2017 giá token đã tăng lên 450 USD. Nhờ sự tăng trưởng lớn đến vậy, các nhà đầu tư ban đầu tin tưởng token này đã nhận về lợi nhuận cao hơn gấp 3.750 lần, vì thế BCC ngày càng thu hút thêm nhiều khách hàng mới tham gia. Thậm chí, có nhiều người chỉ nghĩ đến mức lời mà không quan tâm đến các yếu tố xung quanh.
Thế nhưng, dự án BitConnect được tạo ra khi không có bất kỳ ý tưởng nào hay cho phát hành công nghệ mới. BCC hoạt động tương tự một nền tảng cho vay (Lending Platform), tại đây người dùng có thể mua bán hoặc cho mọi người vay BTC. Trên thực tế, BitConnect giống như một quỹ tài chính ủy thác, nhà đầu tư sẽ gửi vốn vào và thu về lãi dao động từ 30% đến 40% hàng tháng, cùng với đó là số tiền gửi ban đầu sau một thời gian cụ thể.
Nổi bật nhất của dự án này là giúp khách hàng mang về lãi suất hấp dẫn hàng tháng. Nếu bạn gửi tiền tại ngân hàng thì mỗi năm bạn chỉ nhận về lãi suất từ 7% đến 8% mà thôi, tuy nhiên, BitConnect hoàn toàn khác khi giúp khách hàng mang về đến 40% lãi suất mỗi tháng.
Đây cũng là điều mà hầu như các nhà đầu tư trên thị trường quan tâm, vì vậy chỉ trong thời gian ngắn mà BitConnect đã sở hữu lượng khách hàng khủng. Một đặc điểm mà trader không thích ở BCC là vốn đầu tư của họ sẽ bị tạm giữ trong khoảng từ 120 đến 199 ngày, điều này gặp khó khăn khi thị trường biến động, họ không thể rút tiền về. Hậu quả nhận lấy là khi bong bóng BitConnect vỡ đã khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay trong phút chốc.
Cơ chế hoạt động của dự án BitConnect
Như chúng tôi đã đề cập ở phía trên phần BitConnect là gì, cách hoạt động của BitConnect tương tự như một quỹ tài chính ủy thác. Khách hàng sẽ được kêu gọi tham gia bằng nhiều gói cước đầu tư, đồng thời dự án hứa hẹn sẽ trả lãi cho khách hàng mỗi tháng từ 30% đến 40% số tiền đầu tư. Trên thực tế, BCC sẽ kêu gọi vốn từ trader, sau đó sử dụng số tiền đầu tư để chi trả lợi nhuận cho người dùng như đã hứa hẹn.
BitConnect đã lựa chọn thời gian ra mắt vô cùng hợp lý, khi đó cả thị trường Crypto và Blockchain đều đang phát triển mạnh mẽ. Vì là một trong những nền tảng cho vay đầu tiên trên thế giới tiền điện tử nên dự án này đã nhận được sự quan tâm lớn từ các nhà đầu tư, chỉ sau 1 năm hoạt động BCC đã đạt được nhiều kỷ lục mới. Vẻ ngoài hoành tráng cùng với những lời hứa hẹn đẹp đẽ đã che đậy thành công những rủi ro và sự trống rỗng bên trong mô hình này.
Nguyên nhân vì sao BitConnect lại nhanh chóng phát mạnh mẽ đến vậy?
Sau khi tìm hiểu dự án BitConnect là gì và cách hoạt động của dự án này, nhiều người cũng hiểu được phần nào tại sao BCC nhanh chóng trở thành dự án hot hit đến vậy. Cùng Blogtrading đi phân tích sâu hơn về nguyên nhân BitConnect phát triển mạnh nhé.
Dưới đây là 2 yếu tố chính giúp dự án BitConnect bùng nổ trên thị trường:
- Lợi nhuận cao ngất ngưỡng: BCC cam kết sẽ giúp khách hàng của mình mỗi tháng mang về 40% lợi nhuận, đây là một con số khó tin và cao hơn gấp nhiều lần so với những kênh đầu tư truyền thống khác. Với nhiều nhà đầu tư thì đây là cơ hội ngàn vàng để họ nhận về lợi nhuận khủng. Chính bởi sự ham muốn lợi nhuận cao mà nhiều người không quan tâm đến yếu tố rủi ro, cho rằng lãi suất ấy xuất phát từ sự thành công của công nghệ chuỗi khối và BTC.
- Thời điểm mà thị trường tiền điện tử phát triển mạnh: BitConnect bắt đầu hoạt động vào năm 2017, thời điểm này BTC đã đạt mức tăng trưởng vô cùng cao. Vì niềm tin tuyệt đối mà trader dành cho chuỗi khối và crypto đã giúp BitConnect không mất nhiều thời gian kêu gọi khách hàng tham gia.
Mô hình đa cấp (MLM) – Nền tảng giúp BitConnect nhanh chóng phát triển
BitConnect còn sử dụng cơ chế đa cấp (Multi-Level Marketing – MLM), những người đã tham gia sẽ nhận về mức hoa hồng khi giới thiệu được khách hàng mới tham gia, phần trăm hoa hồng nhận được sẽ tính dựa trên số tiền của người được mời. Cách thức này giúp tạo ra hiệu ứng “tuyết lăn” khi một nhà đầu tư kêu gọi thêm nhiều người khác, sau đó những người này sẽ lại giới thiệu thêm những nhà đầu tư khác nữa.
Cam kết nhận được lợi nhuận mỗi ngày 0,5% đến 1% bằng bot trading tự động, điều này là nhờ vào sự biến động của đồng BTC, nhờ đó mà dự án này xây dựng được niềm tin từ khách hàng. Tháng 10 năm 2017, dự án BitConnect công khai mức lợi nhuận hàng ngày đạt được là 0,89% ở nửa năm trước đó. Thế nhưng, lời nói này chẳng có bất kỳ bằng chứng nào kèm theo.
Mô hình Ponzi ngụy trang sau Lending Platform
Thực chất dự án BitConnect chính là mô hình Ponzi hoạt động sau lớp ngụy trang là Lending Platform. Khách hàng sẽ nhận được lợi nhuận khi có nhà đầu tư mới tham gia. Khi dự án không nhận được nguồn đầu tư mới, không đủ khả năng chi trả lợi nhuận cho khách hàng cũ dẫn đến BitConnect sập.
Nếu bạn là một trong những khách hàng của BitConnect từ khi ra mắt và rút vốn về đúng thời điểm sẽ chắc chắn mang về khoản lợi nhuận hấp dẫn. Với những nhà đầu tư vừa mới tham gia thì khả năng thua lỗ là rất cao.
Mức tăng trưởng phi mã của BitConnect
Vì BitConnect phát triển nhanh trong thời gian ngắn nên nhiều dự án đã áp dụng mô hình này để hoạt động. Khách hàng có thể thu về lợi nhuận mỗi ngày nhưng cũng được phép tái đầu tư để mang về lãi suất cao hơn, thiết lập nên vòng tròn tiền tệ. Mỗi ngày nhận về 1% lãi suất, nếu bạn đầu tư với số tiền 1.000 USD và để lãi kép 3 năm, số tiền mang về đạt đến 50 triệu USD, đây là một con số không tưởng và giúp lòng tham của nhiều trader nổi dậy.
Cách thức mà BitConnect đã lừa đảo khách hàng?
BitConnect từng là một trong các dự án ICO thành công nhất Crypto, chỉ trong 1 năm giá trị của nó đã đạt đến hơn 3.000 lần. Mọi nhà đầu tư trên thị trường đều tin rằng dự án này sẽ gặt hái thêm nhiều thành công hơn nữa trong tương lai, tuy nhiên mọi thứ dần dần lộ bản chất thật khi BitConnect lừa đảo và khiến nhiều trader mất trắng.
Mang danh là công nghệ Blockchain nhưng giá trị lại trống rỗng
BitConnect đã không cho phát triển một công nghệ chất lượng nào, BCC chỉ là một nền tảng cho vay thông thường. Hiểu đơn giản hơn về cơ chế hoạt động của BitConnect là lấy tiền của người sau trả cho người tham gia trước, đây là một mô hình Ponzi thực thụ.
Giá trị token tụt dốc nhanh chóng
Đến cuối năm 2017, mức giá BCC chạm đến 400 USD đã giảm xuống còn 20 USD, điều này làm cho nhiều nhà đầu tư bấn loạn, lo lắng. Đến đầu năm 2018, BitConnect công bố ngừng các dịch vụ cho vay và sàn nội bộ, điều này khiến cho hàng nghìn trader thua lỗ lớn.
Mô hình đa cấp đầu tiên trong tiền điện tử
BitConnect là nền tảng sử dụng cả hai mô hình là đa cấp và cho vay trên thị trường Crypto. Thời điểm đầu, dự án đã lợi dụng khả năng tăng trưởng của BTC và chuỗi khối.
BitConnect nhanh chóng bị sụp đổ
Nhiều chuyên gia trong lĩnh vực tiền điện tử đã cảnh báo về BitConnect, trong đó có Vitalik Buterin. Họ cho rằng BCC là lừa đảo và đưa ra những chứng minh về cách hoạt động Ponzi của dự án.
Tháng 1 năm 2018, BitConnect dừng hoạt động và cam kết sẽ trả lại tiền cho toàn bộ khách hàng bằng token BitConnect. Tuy nhiên, BCC sụp đổ đã làm cho thị trường hình thành nên cuộc khủng hoảng. Những nhà đầu tư đang sở hữu token của BitConnect đều nhanh chóng bán tháo tài sản để thu về vốn, điều này làm cho mức giá BCC tụt dốc không phanh, cụ thể từ 460 USD chỉ còn 20 USD và sau đó là không còn giá trị gì.
Nhà đầu tư vô cùng lo lắng và nhiều trader mất trắng
BitConnect phá sản không đơn giản là một Lending Platform biến mất khỏi thị trường mà nó còn mang lại hậu quả nghiêm trọng cho hàng nghìn trader. Những khách hàng tham gia từ sớm và rút lui kịp thời sẽ mang về lợi nhuận hấp dẫn, tuy nhiên với những trường hợp còn lại thì khách hàng phải mất đi toàn bộ nguồn vốn đầu tư của mình.
Ngay sau khi tin tức BitConnect không hoạt động nữa, subreddit của dự án này xuất hiện rất nhiều bài viết tiêu cực. Trong đó có một khách hàng viết: “Điều này tuyệt đối không thể xảy ra. Tôi đã mất toàn bộ mọi thứ”.
Bên cạnh đó, một bài đăng còn hỗ trợ đường dây trợ giúp khủng hoảng với thông điệp: “800-273-8255 là số điện thoại của đường dây nóng khủng hoảng. Tiền không là tất cả mà mạng sống là điều quan trọng nhất”.
Nhiều dấu hiệu lừa đảo xuất hiện nhưng vẫn không nhận thấy
Mọi người vẫn có thể phát hiện những dấu hiệu lừa đảo trong mô hình BitConnect khi để ý kỹ. Những dấu hiệu xuất hiện rõ ràng như lãi suất cao chót vót, mô hình đa cấp, thời gian lưu trữ vốn thấp nhất là 4 tháng. Những vì lợi nhuận quá cao đã che mắt toàn bộ khách hàng mong muốn trở nên giàu có từ việc đầu tư vào BCC.
Xem thêm:
Skyway lừa đảo nhà đầu tư ra sao? Những dấu hiệu cần cảnh giác
MyAladdinz là gì? Dự án MyAladdinz có lừa đảo như tin đồn?
Crowd1 là gì? Vì sao bị nghi ngờ là mô hình đa cấp?
Những ảnh hưởng của BitConnect đối với Việt Nam
Việt Nam cũng là một trong các quốc gia bị ảnh hưởng khi BitConnect sụp đổ. Dựa theo thống kê từ trang MLM Lending, Việt Nam cũng nằm trong danh sách có số lượng người tham gia lớn vào dự án này. BitConnect dừng hoạt động đã khiến hàng triệu nhà đầu tư Việt chịu lấy tổn thất nặng nề, chỉ sau 1 đêm số tiền đầu tư đã bay hơi toàn bộ.
BitConnect sau khi sụp đổ sẽ ra sao?
Sau khi BitConnect dừng hoạt động thì mọi thông tin liên quan đến dự án được các trang đăng tải đã bị xóa bỏ như CoinGecko, CoinMarketCap. Bên cạnh đó, những nền tảng này còn đăng các bài viết cảnh báo khách hàng không nên đầu tư vào BCC hay những dự án liên quan đến BitConnect.
Trước đó, BitConnect còn từng tuyên bố dự án sẽ không biến mất mà chỉ thay đổi mục đích hoạt động. Nhưng thực chất mô hình Ponzi của BCC đã bị xóa sổ khỏi thị trường vĩnh viễn. BitConnect là một dự án tiền điện tử lừa đảo với quy mô lớn trong lịch sử, nó đã để lại rất nhiều bài học cho các nhà đầu tư trên toàn cầu hiện nay.
Ảnh hưởng của BitConnect đến thị trường Crypto
Việc BitConnect sụp đổ đã để lại rất nhiều ảnh hưởng nghiêm trọng cho thị trường Crypto, cụ thể:
- Mất niềm tin: Sau sự việc này, lòng tin của trader đã bị ảnh hưởng sâu sắc, họ cảm thấy bị dẫn dụ khi các dự án Ponzi dắt mũi vì lợi nhuận. Điều này khiến họ luôn trong trạng thái đề phòng, cảnh giác và hoài nghi về những lần ra mắt ICO của các dự án mới.
- Thúc đẩy sự theo dõi sát sao từ pháp lý: BitConnect lừa đảo đã khiến nhiều cơ quan pháp lý trên thế giới quan tâm hơn đến các hoạt động trên thị trường Crypto. Thậm chí, có nhiều quốc gia đưa ra chính sách khó khăn hơn để quản lý thị trường này. Thậm chí, họ còn nghiêm cấm tất cả các hoạt động về Crypto để bảo vệ nhà đầu tư.
- Mang đến nhiều bài học lớn: BitConnect cũng đem lại một bài học lớn về việc tìm hiểu và nghiên cứu dự án trước khi quyết định đầu tư. Không phải bất kỳ dự án Crypto nào cùng đều chất lượng và uy tín, vì thế đánh giá rủi ro là điều cực kỳ cần thiết.
- Ảnh hưởng trong thời gian dài: Vụ việc này khiến các nhà đầu tư thất thoát đến hàng triệu USD, nó còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến toàn bộ thị trường Crypto. Tạo ra tâm lý đề phòng, dè chừng khi thị trường cho ra mắt các dự án mới với lợi nhuận cao.
Kết luận
Như vậy, BitConnect lừa đảo là một trong những sự kiện chấn động trên thị trường tiền mã hóa, khi ICO của dự án đạt rất cao và thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, hậu quả mà nó để lại cũng vô cùng to lớn, không chỉ ảnh hưởng đến tâm lý khách hàng mà còn kéo theo thị trường đối mặt với nhiều khung pháp lý khắt khe, tác động tiêu cực trong thời gian dài. Hy vọng bài viết trên của Blogtrading sẽ giúp bạn có thêm nhiều thông tin cần thiết.
